Bästa CFD Mäklare i Sverige 2023 | Vi har testat och jämfört

För att hjälpa dig hitta den bästa CFD mäklaren 2023 så har vi testat och jämfört de mest välrenomerade CFD mäklarna på den svenska marknaden.
Resultatet finner du på denna sida och i våra utförliga omdömen och recensioner. Recensionerna baseras på våra testresultat och är baserade på 10 grundkriterier. På sidan hittar du en sammanfattning av kriterierna, vårt test och jämförelse.

På denna sida svarar vi också på vanliga frågor om CFD-kontrakt och förklarar hur CFD-handel med hävstång fungerar.

När du läser denna sida kommer du också att öka din kunskap om CFD mäklarnas nischade utbud, deras affärsmodell och vilka eventuella handelsavgifter som gäller.

Vi förklarar också skillnaden mellan de tre typerna av CFD mäklare: Direct Market Acess, Market Makers och Hybridmäklare.

Men först tar vi oss en titt på de 5 bästa CFD mäklarna för 2023 som vi identifierat på den svenska marknaden.

Vår utvärdering av CFD mäklare för 2023 baseras på 10 kriterier:

  • Handelskostnader: Handelskostnaderna skiljer sig ofta markant åt bland CFD mäklare. Så det kan vara bra att veta vilka mäklare som erbjuder de lägsta handelsavgifterna.
  • Utbud av tillgångar och marknader: Många är intresserade av att handla CFD för att få tillgång till flera marknader och tillgångar. Men utbudet skiljer sig markant åt mellan olika CFD mäklare. Det kan därför vara bra att ha en god ide om vilka tillgångar som finns tillgängliga hos respektive mäklare.
  • Komma igång snabbt och enkelt: Det ska gå smidigt att komma igång med CFD handel. Därför är faktorer som låga minimuminsättningar och snabbt kontoskapande viktigt.
  • Överföringsmetoder: De flesta av våra besökare uppskattar snabba och säkra in- och utbetalningsmetoder. Framförallt är populära metoder såsom Klarna, Trustly, Swish, MasterCard och Visa uppskattade. Vi har därför undersökt detta.
  • Handelsplattform: En användarvänlig och säker handelsplattform är ett måste och förbättra din handelsupplevelse. En del CFD mäklare erbjuder även flera olika handelsplattformer, något som vi undersökt.
  • Utbildningsmaterial: Flera CFD mäklare inser vikten av att utbilda sina traders. Vi har identifierat vilka mäklare som erbjuder det bästa utbildningsmaterialet.
  • Demokonto: För många ter det sig naturligt att först prova en CFD mäklare utan risk, något som kan göras genom att öppna ett demokonto med fiktiva pengar/låtsaspengar. Att börja med ett demokonto är något som vi rekommenderar varmt.
  • Tillsyn: Seriösa CFD mäklare står under tillsyn av minst en Europa-baserad tillsynsmyndighet som FCA, CySec, och BaFin.
  • ESMA: En bra CFD mäklare ska följa regelverket för CFD handel som fastställts av Europeiska värdepappers- och marknadsmyndigheten (Esma).
  • Svensk kundtjänst: Långt ifrån alla CFD mäklare erbjuder svensk support. Vi har identiferat de aktörer som gör det.

Våra 10 grundkriterier för en bra CFD mäklare kan för de flesta te sig inuitiva och självklara men kan vara svåra att identifiera. Längre ner på sidan går vi in på varje kriterium detalj.

De 5 bästa CFD Mäklarna för 2023

En summering så du snabbt och lätt kan välja den bästa CFD mäklaren för dig

1. Bästa CFD mäklaren 2023: Skilling – Testsammanfattning

Skilling Trading är en unik och skandinaviskägd CFD mäklare som lanserades i April 2019. Handelsplattformen är enkel att använda för nybörjare men även intuitiv för den erfarne tradern. Hos Skilling är utbudet av CFDs enormt med totalt över 1000 valutapar, aktier, kryptovalutor, råvaror och index från Sverige och resten av världen.

Skilling - bästa cfd mäklare 2023

Så här ser Skillings egenutvecklade handelsplattform Skilling Trader ut

Mycket tid och arbete har lagts ner på att nischa Skilling mot den svensk marknaden. Med både kuntjänst och handelsplattform på svenska är Skilling ett utmärkt alternativ för den svenska tradern. Men anpassningen mot den svenska tradern slutar inte där.

Att öppna ett konto hos Skilling är superenkelt och görs snabbast och bäst med hjälp av BankID. Tack vare detta tar bara någon minut att öppna ett handelskonto och börja handla med CFD och Forex.

Som första CFD mäklare erbjuder Skilling dig möjligheten att skapa ett konto i svenska kronor (SEK). Vidare utförs överföringar snabbt och enkelt med populäraste svenska överföringsmetoderna såsom Swish och Trustly. Sjävklart accepterar Skilling även banköverföringar, Skrill, Neteller, VISA och Mastercard.

Sett till Skillings utbud av CFDs så är det tyligt att Skilling fokuserar på vad svenska traders eftersöker. Med valutapar som innehåller SEK (EURSEK, USDSEK, GBPSEK, NOKSEK) är Skilling en av få CFD mäklare att erbjuda svenska valutapar. Men utbudet är inte begränsat till svensk Forex. Ytterligare runt 70 andra valutapar är tillgängliga. För den som vill positionera sig i CFDs kopplade till svenska aktier – eller svenska CFD-aktier – är Skilling ett utmärkt alternativ tack vare ett utbud på circa 40 svenska aktier. På det hela taget anser vi att Skilling är den bästa CFD mäklaren på den svenska markanden.

Snabblänkar gällande Skilling: Börja handla på Skilling | Öppna ett demokonto | Läs hela vår recension om Skilling

2. IG Europe – Testsammanfattning

Så här ser IG:s handelsplattform ut

IG grundades 1974 och har sedan dess växt till att bli en världsledande CFD mäklare. IG – eller IG Europe – som CFD mäklaren idag heter – är reglerat av bland annat BaFin. BaFin är den tyska mostvarigheten till Sveriges finansinspektion. IG är ett utmärkt val för både nybörjare och erfarna traders. IG erbjuder en av de bästa handelsplattformarna vi har testat här på CFD Handel Sverige. Även utbildningsmaterialet håller världsklass. Likt Skilling är IG nischat mot den svenska marknaden. IG har både svensktalande support och kontor i Stockholm. Supporten håller hög nivå.

IG är världens största CFD mäklare sett till omsättning och det är föga förvånande. Hos IG kan du handla CFDs i över 17 000 olika tillgångar. Handeln sker på IGs egenutvecklade webb-baserad handelsplatform, eller på en av de många andra handelsplattformerna som erbjuds, såsom MetaTrader4, och IGs prisbelönta mobilappar. IG har på senare år utökat med andra derivatinstrument. Så idag ka du även handla med turbowarranterer med ISK, samt med barriers, vanilla-optioner.

Snabblänkar gällande IG: Besök IG | Öppna ett demokonto | Läs hela vår recension om IG

3. Ny mäklare påväg – Testsammanfattning

Vi har en ny mäklare påväg. Det är en tradingmäklare på uppgång och det förvånar inte. Hos denna mäklare kan man spekulera i över 3300 tillgångar och lika viktigt, om inte viktigare, är att handeln är kommissionsfri. Mäklaren debiterar alltså inga avgifter – deras intäkter genereras istället från spreads – dvs skillnaden mellan köp-och säljkursen.

Sett till tillsyn och reglering så är CFD mäklaren reglerat av CySec. CySec är Cyperns finansmyndighet och följer därmed EUs finansrelaterade regelverk. CySec är därmed en seriös finansmyndighet och har ett bra rykte. Så bra att de flesta seriösa CFD mäklare på den europeiska marknaden väljer liksom CFD mäklaren att använda sig av en CySec licens.

Mäklaren erbjuder kostnadsfritt utbildningsmaterial, onlinekurser, och handelsguider som få tradingmäklare kan konkurrera med. Därtill kan man gangna sig av plattformens unika AI-handelsverktyg som hjälper dig att analysera dina handelsval.

4. Plus500 – Testsammanfattning

Så här ser Plus500:s handelsplattform ut

Plus500 är en av de mest pålitliga och största CFD mäklarna. Mäklaren grundades 2008 och är idag en av de ledande aktörerna inom den globala CFD-industrin. Plus500 är reglerad av flera olika finansmyndigheter, däribland Cypern finansmyndighet CySec, och moderbolaget Plus500 Ltd är noterat på Londonbörsen (LSE).

Hos Plus 500 kan man handla CFD-kontrakt i över 2100 olika tillgångar från följande kategorier: kryptovalutor, index, råvaror, valutor, ETF:er, aktier och optioner.

Snabblänkar gällande Plus500: Öppna ett konto direkt på Plus500 | Öppna ett demokonto | Läs hela vår recension om Plus500

5. AvaTrade – Testsammanfattning

AvaTrade - kanske inte den bästa cfd mäklare

Så här ser AvaTrade:s handelsplattform ut

Sist på vår top 5 lista är AvaTrade. AvaTrade är en gedigen CFD mäklare med ett brett utbud av ca 2100 tillgångar som inkluderar forex/valutapar, kryptovalutor, aktier, varor, obligationer, ETF:er, optioner och index. AvaTrade inte tar några växlingsavgifter eller provision och erbjuder snäva spreads – något som gör att handelskostnaderna kan hållas nere.

AvaTrade är reglerat i 9 jurisdiktioner och i ett svenskt sammanhang står mäklaren under CySecs tillsyn.

AvaTrade erbjuder ett stort utbud av olika handelsplattformar som är anpassade för mobil- och surfplattor.

Snabblänkar gällande AvaTrade: Öppna ett konto direkt på AvaTrade | Öppna ett demokonto | Läs hela vår recension om AvaTrade

Vilken CFD mäklare är bäst? 10 kriterier som guidar oss

Att hitta rätt CFD mäklare är inte det enklaste men ack så viktigt. Den som söker finner lätt en uppsjö av aktörer som i varierande grad vänder sig mot den svenska marknaden. Men det är många faktorer som man bör beakta när man står inför valet att välja CFD mäklare.

De flesta söker information om CFD mäklare kommer säkerligen att stöta på påståendet att mäklaren man använder sig av är ett viktigt kriterie för framgångsrik handel. Därför måste även valet av mäklare vara viktigt, något som vi på CFD Handel Sverige håller med om och har därför testat och jämfört CFD mäklare. Men låt oss först ta oss en titt på ett par andra grundläggande faktorer för framgångsrik handel som inte har att göra med valet av CFD mäklare.

Grundförutsättningen för att uppnå framgång med CFD handel är att ha rätt i sin marknadsuppfattning så ofta som möjligt. Det är därför viktigt att identifiera och bestämma vilka faktorer som du tror påverkar kursförändringen i den tillgång du handlar med.

Andra faktorer som påpekas av erfarna traders är analys, bevakning av positioner och marknadstrender, riskhantering och kontinuerlig utvärdering av din handel.

Om de ovannämnda faktorerna kan sägas beror på humana faktorer, vilka kriterier bör då en bra CFD mäklare uppfylla för att ge de bästa förutsättningarna för att ens CFD handel ska bli så framgångsrik som möjligt?

Baserat på våra erfarenheter här på CFD Handel Sverige kan vi bestämt säga att rätt val av CFD mäklare är viktigt för att du ska kunna optimera din handel och det är här våra 10 grundkriterier för att hitta rätt CFD mäklare kommer in i bilden.

1. Låga handelskostnader

Det första och kanske mest påtagliga sättet som CFD mäklare kan påverka dina marginaler är genom olika handelsavgifter såsom växlingsavgifter, mäklarkommission, och finansieringskostnader.

Varje extra krona som du betalar i kostnader till din mäklare innebär en extra bit som dina positioner måste arbeta för. Och genom åren, med tusentals transaktioner, kan även den minsta kostnaden blir kännbar.

Därför är för de flesta, den bästa CFD mäklaren en aktör som erbjuder kommissionsfri handel, eller låga avgifter och courtage. En bra CFD mäklare bör också vara transparent när det gäller eventuella avgifter. Se därför till att du väljer en rekommenderad CFD mäklare som tydligt skriver ut handelskostnaderna vid varje tillgång och transaktion så att du enkelt kan ta del av handelsvillkoren innan du öppnar en position.

En bra CFD mäklare är en mäklare som du kommer att handla med under flera år – utan att känna behovet av byta på grund av handelskostnader. Det är av dessa anledningar som kriterium nummer 1 för oss är handelskostnader.

2. Stort utbud av tillgångar och marknader

Många traders söker sig till CFD handel för att deras nuvarande aktiemäklare inte erbjuder tillräckligt med tillgångar. Och det stämmer. Ledande aktiemäklare som Nordnet och Avanza har ett begränsat utbud av utländska aktier och alternativa tillgångar som kryptovalutor.

Det är därför viktigt att välja den bästa CFD mäklaren som kan ge dig access till tillgångar som du eftersöker. Alla våra rekommenderade CFD mäklare erbjuder minst 1000 olika tillgångar i olika tillgångskategorier. De vanligaste tillgångklasserna är aktier, ETF:er, index, kryptovalutor, råvaror och Forex/valutapar. Våra större CFD mäklarna erbjuder även CFD-kontrakt med optioner, räntepapper, IPOs och obligationer som underliggande tillgångar. Se nedan för mer information.

3. Komma igång snabbt och enkelt

Eftersom reglerade CFD mäklare måste följa en så kallad KYC-process (Know Your Customer) – likt banker och andra finasiella aktörer så kan det ta sin tid att komma igång att få sitt handelskonto verifierat.

Men inte alla CFD mäklare är långsama och vi har självklart valt att rekommendera dem som det går snabbt och enkelt att komma igång hos.

Den absolut bästa CFD mäklaren ur detta perspektiv är Skilling. Hos Skilling kan du använda dig av BankID och MobilID – vilket gör att du kan skapa ett handelskonto och komma igång och handla på bara några minuter.

Inte heller bör du behöva sätta in några större summor för att komma igång. Vi har därför också tittat på vilka insättningsgränser som de olika CFD mäklarna har. Även här är Skilling den bästa CFD mäklaren med marknadens lägsta insättningsgräns på 1000 SEK.

4. Populära överföringsmetoder för insättningar och uttag

Idag finns det gott om snabba och säkra metoder för insättningar och uttag utöver de klassiska metoderna: bankinsättning, VISA och MasterCard. Men vilka CFD mäklare erbjuder populära svemska överföringsmetoder såsom Klarna, Trustly och Swish? Detta har vi undersökt och vi kommunicerar detta tydligt här och i våra recensioner.

5. Gratis Demokonto

Vi rekommenderar alltid våra besökare att börja med att handla CFD i ett demokonto. Det är det enda sättet att utan risk prova på din nya CFD mäklare. Detta är viktigt speciellt för nybörjare. Alla våra rekommenderade CFD mäklare erbjuder sina nya kunder ett demokonto. Demokontot är förladdat med fiktiva pengar/låtsaspengar och det är helt gratis att använda.

6. Minst 1 bra och säker handelsplattform

En av de viktigaste kriterierna som underlättar effektiv handel med CFD är handelsplattformen. En bra handelsplattform bör vara intuitiv, säker och användarvänlig. De bästa CFD mäklarna har väldesignade handelsplattformar som ger dig de bästa förutsättningarna för att handla. Så om du behöver lägger ner tid på att förstå hur och var man lägger en order eller hitta marknadsdata, ja då är chansen att du använder dig av en dålig handelsplattform.

Många CFD mäklare erbjuder faktiskt samma handelsplattformar som sina konkurrenter – ofta rör det sig om MetaTrader 4 och 5 – två superba alternativ. Hos en del CFD mäklare får du tillgång till mer än en handelsplattform och vissa mäklare ger dig även access till deras egenutvecklade plattformar. För att reda ut detta så har vi även testat och jämfört olika handelsplattformar och tagit resultaten i beakt när bestämt vilka CFD mäklare som vi rekommenderar här på CFD Handel Sverige.

7. Högkvalitativt utbildningsmaterial och resurser

De bästa CFD mäklarna inser att det är i deras intresse att deras kunder är framgångsrika när de handlar med CFD-kontrakt.. De erbjuder därför kostnadsfritt utbildningsmaterial. Vi har tagit del av deras material och jämfört för att hjälpa dig att hitta den bästa CFD mäklaren med det bäst utbildningsmaterialet.

Visserligen erbjuder nästintill alla CFD mäklare idag utbildningsmaterial. Men kvaliteten skiljer sig mycket åt. Genom att välja en CFD mäklare med det största möjliga utbudet av både utbildningsmaterial och andra resurser – som nyheter och analysverktyg – kan du ge dig själv de bästa förutsättningarna och vara utrustad för att hantera de tuffaste handelsscenariona.

Om kunskap är nyckeln till ett framgångsrikt handelsbeslut kan dessa verktyg vara avgörande.

8. Tillsyn av minst en Europeisk tillsynsmyndighet

Bästa CFD mäklare står enligt våra kriterier under tillsyn – dvs är reglerad – av minst en EU-baserad tillsynsmyndighet. De ledande tillsynsmyndigheterna inom CFD branschen i Europa är FCA (Storbritannien), CySec (Cypern), och BaFin (Tyskland).

9. ESMAs regelverk för CFD handel

En seriös CFD mäklare ska följa EUs hårda regelverket för CFD handel som fastställts av Europeiska värdepappers- och marknadsmyndigheten (ESMA). ESMA reglerar CFD branschen hårt sedan flera år tillbaka och arbetar för allas bästa intresse.

10. Svensk kundtjänst

Man skulle kunna tro att den svenska marknaden prioriteras av dem flesta CFD mäklarna. Men faktum är att svensk kundtjänst är ovanligt. Många mäklare har inte ens sin hemsida på svenska.

Vi vet att våra besökare värderar svensktalande support. Vi rekommenderar därför först och främst CFD mäklare med svensk support, nämligen Skilling och IG.

CFD mäklare med nischade utbud

Hittils har vi gått igenom våra 10 kriterier som ligger till grund för vår jämförelse av CFD mäklare.

Men vilken av dessa CFD mäklare är då det bästa alternativet för dig som är intresserad av att spekulera i en viss kategori av tillgångar.

Nästa steg är att välja en CFD mäklare som har det bästa utbudet för dig. Här listar vi vilka av de 5 bästa CFD mäklarna erbjuder de bredaste utbuden för specifika tillgångskategorier.

Bästa mäklarna för Valutahandel/Forex

Skilling med över 70 olika valutapar att välja mellan inklusive större, mindre och exotiska.

IG ger dig access till över 80 olika valutapar.

Bästa mäklarna för aktieindex

Skilling erbjuder handel till låga spreads i de mest populära index på marknaden.

IG har mer än 80 olika aktieindex.

Bästa mäklarna för CFD-aktier

IG är världsledande med över 14 500 globala aktier och utökade handelstider på över 70 amerikanska aktier.

Skilling med ett utbud på mer än 700 aktier, inklusive populära svenska aktier som Ericsson, Volvo och Swedbank.

Bästa kryptovalutamäklaren

Hos Skilling kan du handla de 50 mest omsatta kryptovalutorna och fan tokens i världen med spread från 0,0001.
– För dig som föredrar att handla Kryptovalutor utan hävstång går det också.
– Samtidigt har Skilling ett specialupplägg med extra hävstång med upp till 1:50 hävstång upp till $1000.

Bästa ETF mäklaren

IG har utan tvekan marknadens största utbud av börshandlade fonder eller ETF:er som det också kallas. Du kan välja mellan 6 000 olika ETF:er på bland annat index, sektorer, råvaror och valuta.

Bästa Råvarumäklaren

Skilling har fint utbud av klassiska råvaror som guld, silver, naturgas, WTI-olja, or Brent-olja, och mjuka råvaror som jordbruksprodukter.

IG ger dig access till råvaruhandel i två former – som båda handlas med hjälp av CFD-kontrakt:
– IGs egna odaterade spotpriser
– Råvaruterminer

Bästa mäklaren för CFD optioner

CFD optioner är ovanliga att hitta. Plus500 och AvaTrade är två aktörer som erbjuder CFD-kontrakt som följer 100-tals olika optioner. CFD optioner är ett derivat med en extremt hög risk/avkastning och är inte lämpligt för alla.

Bästa mäklaren för volatilitetshandel

IG erbjuder CFD handel med VIX – det världsberömda volatilitetsindexet.

Bästa mäklaren för Räntor

IG är den enda aktören som erbjuder handel i räntepapper med CFD-kontrakt.

Bästa mäklaren för obligationer

IG erbjuder CFD handel i obligationer som till exempel: Long- term Gilt 2 Short-term Gilt 1,4 German Schatz 1 Long-term BTP Italian Government Bond.

Bästa mäklaren för IPOs

IG är unik i och med att CFD mäklaren erbjuder CFD handel med företag ska börsintroduceras, eller så kallade Initial Public Offerings (IPOs), som underliggande tillgång.

Vanliga frågor och svar om CFD-handel

Vad är CFD för något?

Contract for difference, eller CFD, är ett hävstångs- och derivatinstrument som handlas i form av ett kontrakt mellan två parter: din CFD mäklare som utfärdar kontraktet, och dig själv. Kontraktet ingås när du öppnar en position genom att köpa eller sälja CFD- kontrakt.

Genom att ingå ett CFD-kontrakt exponeras båda partnerna mot prisförändringar i den underliggande tillgången. Vinst eller förlust erhålls beroende på utveckligen av den underliggande tillgången.

Du tar en lång position genom att köpa en CFD och drar då fördel om priset stiger.

Du tar en kort position genom att sälja en CFD och drar då fördel om priset på den underliggande tillgången sjunker.

Avkastningen beror på mellanskillnaden av priset vid tidpunkten då kontraktet öppnades och när kontraktet avslutades.

Vad är hävstång?

En fördelaktig egenskap med CFD-kontrakt är att man automatiskt erbjuds att handla med hävstång och därmed kan nyttja medföljande hävstångseffekt och handla med större positioner än investerat kapital. Det är i många avseenden hävstången som gör CFD-kontrakt till ett attraktivt komplement till andra former av investeringar. Men hur fungerar hävstång och hävstångseffekten?

Hävstångseffekt är ett resultat av den automatiska finansieringen som CFD mäklaren ger dig när du öppnar dina positioner och därmed ökar din exponering. Hävstångseffekten är effektivt som en kortfristig och temporär finansiering och kan öka din avkastning markant trots att du handlar med begränsat kapital.

Så istället för att öppna en aktieposition och investera 100% av positionens totala värde så kan du öppna samma position med hävstång med bara en femtedel av dess reela värde. Återstoden är automatisk finansiering från din CFD mäklare. Men din potentiella vinst baseras fortfarande på hela positionen och du kan således dra nytta av hävstången genom att den utökar din avkastning markant på ursprungligt investerat belopp.

Vilken hävstång som erbjuds beror på vilken tillgång som du väljer att handla med och bestäms av ESMAs regelverk.

Vad är ett marginalkrav?

Ett marginalkrav är en viss procentandel av den totala transaktionsstorleken som du investerar när du öppnar en position. Marginalkrav anges i procent och är i exemplet för CFD-aktier 20%.

Man kan säga att marginalkrav är den faktiskt investeringen som du gör när du öppnar en position. Marginalkrav sträcker sig från 3.33% för valutapar, något som ger en hävstångsfaktor på 30:1, och upp till 5% för aktier, vilket ger en hävstångseffekt till en faktor på 20:1.

Vad är ett marginalanrop/ margin call?

Om din positions marginalkrav står vid 5% måste denna del av transaktionsstorleken alltid upprätthållas. Så om värdet på din position minskar med till exempel 1% så kommer du att behöva finansiera den extra procentenheten för att uppfylla positionens säkerhetskrav.

Om du hamnar under denna tröskelnivån kommer du att antingen att behöva se till så att du har täckning i ditt konto eller sälja av din position. Det är därför en bra ide att ha extra kapital tillgänligt på ditt handelskonto för att enkelt och snabbt kunna hantera ett marginalanrop.

Hur börjar jag handla med CFD?

Det första steget är att välja en CFD mäklare och skapa ett konto – antingen ett demokonto eller handelskonto.

Demokonto: Ett bra alternativ är det att börja att handla CFD i ett demokonto med fiktiva pengar. Demokontot ger dig chansen att vänja dig vid handelsplattformen och hur man går tillväga för att öppna och stänga sina handelspositioner. Med ett demokonto får du också möjligheten att i lugn och ro utarbeta din handelsstrategi innan du tar dig an CFD handel med egna medel.

Handelskonto: När du väl känner dig redo så är det dags att öppna ett handelskonto. Smidigast går det med Skilling där du kan öppna ditt konto med hjälp av BankID. Men även utan BankID går det smidigt hos de CFD mäklare som vi listar här.

Insättning: Näst steg är att överföra pengar så att du kan börja handla.

Hur gör jag en vinst med CFD?

Vinster uppnås vid en positiv prisskillnad mellan kontraktet när den öppnades och stängdes om du går lång. Om du går kort uppnås vinster vid en negativ prisskillnad. Därtill – oavsett i vilken riktning man spekulerat – bör vinsten täcka eventuella handelskostnader.

Vilka kostnader finns för CFD handel?

CFD handel är ett relativt kostnadseffektivt sett att handla – särskilt om du handlar intradag – det vill säga öppnar och stänger dina positioner under samma handelsdag. Då tillämpas inga finansieringskostnader för att täcka kostnaden för din hävstångshandel. Men håller man positioner öppna över natten uppstår ofta finansieringskostnader. Hur räknar man då fram finansieringskostnaden?

CFD mäklare kan tillämpa lite olika ekvationer för att räkna ut finansieringskostnaden men en bra indikation är LIBOR +/- X (där X är lika med mäklarens egen variabel), dividerat med 365 för att ge en daglig räntesats.

Vad betyder det att CFD handel medför hög avkastning/risk?

Hävstången ökar exponeringen mot marknaden vilket kan öka avkastningen men samtidigt ökar risken för förlust. Med andra ord: man kan tjäna men även förlora på CFD handel.

För att minimera risken med CFD handel och värna om privata placerare så har European Securities and Markets Authority (ESMA) (ESMA) infört ett antal åtgärder.

En av de viktigaste åtgärderna är införandet av ett negativt balansskydd för att säkerställa att man inte kan förlora mer sin totala insättningar.

En annan viktig åtgärd som vidtagits för några år sedan är att begränsa storleken på den hävstång som erbjuds. För ett par år sedan kunde man öppna positioner med en hävstång på 400:1. Idag är den högsta hävstången 30:1 och gäller för de större valutaparen som anses ha lägre volatilitet och därmed lägre risk.

Alla de CFD mäklare som vi rekommenderar följer ESMAs regelverk.

Hur prissätts CFD?

Till skillnad från andra derivatinstrument så är prissättningen av CFD-kontrakt enkel: en CFD följer alltid prisutveckligen på den underliggande tillgången. Kort sagt, 1:1.

Vad kan jag handla med CFD?

Med CFD-kontrakt kan du spekulera i tusentals tillgångar från världens alla marknader. Dessa tillgångar kan vara enskilda aktier – både svenska och utländska, aktieindex eller andra index som VIX, ETF:er, råvaror, räntor, obligationer, valutor, valutaindex, IPOs, BTC eller andra kryptovalutor.

I princip kan vilken egendom som helst spekuleras i med hjälp av CFD-kontrakt. Som ett resultat av detta så kan du handla med ett brett utbud av olika tillgångar och marknader. Alla våra rekommenderade CFD mäklare erbjuder handel i minst 1000 olika tillgångar.

Varför ska jag handla hos en CFD mäklare istället för en vanlig aktiemäklare?

CFD handel bör ses som ett komplement till andra former av investeringar så välj för all del inte bort din aktiemäklare.

Men om din aktiemäklare inte har tillgångar som du vill handla och/eller erbjuder dig hävstångshandel så kommer du att finna dessa två hos våra bästa CFD mäklare. En annan fördel som många aktiemäklare inte kan erbjuda är omedelbara avslut, något som CFD mäklare gör eftersom handel med CFDs sker direkt mellan CFD mäklaren och traders.

Kan jag handla CFD hos Avanza och Nordnet?

Nej. De två svenska aktiemäklarna Avanza och Nordnet sysslar inte med CFD-kontrakt, något som har resulterat i att många av deras kunder inte kan spekulera i en hel del tillgångar. Inte heller erbjuder Avanza och Nordnet sina kunder hävstångshandel på samma sätt som CFD mäklare gör.

Kan jag handla CFD hos Robinhood och Trade Republic?

Vi har även testat och recenseratRobinhood och Trade Republic.

Tyvärr accepterar de två nätmäklarna inte svenska kunder. Vi har därför inte inkluderat dem i vår lista över de bästa CFD mäklarna på den svenska marknaden. Så snart de acceptera svenska kunder och inkluderar CFD-kontrakt i deras utbud så kommer vi att undersöka om de uppfyller våra kriterier.

Vad är Social trading?

Social trading innebär att man kan följa andra traders handelsaktivitet, utbyta tips och råd, och diskutera marknadstrender

Bäst görs detta hos Skilling via TradingView. TradingView är en charting och handelsplattform och en viktig destination för handlare och investerare av alla slag. Det är för närvarande det största sociala community för finans i världen.

TradingViews handelsplattform tillåter användare att skapa charts med över 100k inbyggda och community-byggda indikatorer, för att diskutera och dela idéer och insikter, och för att handla direkt med Skilling från TradingView charts.

Vilken hävstång erbjuder de bästa CFD mäklarna 2023?

Hos våra bästa CFD mäklare kan du handla med följande hävstång:

  • 30:1 för stora valutapar
  • 20:1 för mindre valutapar, guld and stora aktieindex
  • 10:1 för råvaror utom guld, och mindre aktieindex
  • 5:1 för enskilda aktier och alla andra underliggande tillgångar så länge inte annnat angets
  • 2:1 för kryptpvalutor

Att nivåerna på hävstången skiljer sig åt beroende på tillgången som duspekulera i beror på tillgångarnas volatilitet. Stora valutapar brukar ha en lägre volatilitet och därmed lägre risk – vilket resulterar i att valutapar kan handlas med en hög hävstång. Kryptovalutor är volatila vilket innebär att de handlas med en något lägre hävstång.

Kan jag få en högre hävstång när jag handlar med CFD?

Om du inte är nöjd med hävstångsnivåerna som angivits i listan har du två alternativ:

– Du skapar ett handelskonto hos antingen Skilling eller IG och ansöker efter ett par månaders handel om professionell status. Kraven är hårda men i gengäld så kan du handla med en hävstång på upp till 200:1.

– Du besöker Skillings hemsida och klickar på Öppna konto fliken. Klicka därefter på fliken Licensierat företag och välj Skilling (Seychelles) Limited – reglerad av FSA. Slutför sedan kontoregistreringen. Du kommer nu att erbjudas en hävstång på upp till hela 500:1.

Skilling och IG är de två bästa CFD mäklarna och är både bra och säkra alternativ. Men du bör vara medveten om att om du väljer någon av dessa två kontotyper så kommer du inte att omfattas av samma skydd som du får när du använder ett vanligt handelskonto.

Det är viktigt att nämna att alla våra rekommenderade CFD mäklare per automatik erbjuder ett vanligt handelskonto som omfattas av ESMAs regelverk – vilket vi rekommenderar på denna webbplats. Så om en extremt hög hävstång inte är för dig så finns det inget att oroa sig över. När du öppnar ett handelskonto hos våra listade CFD mäklare så kommer du att att handla med en ESMA-reglerad hävstång.

Är det möjligt att handla CFD utan hävstång?

Hos Skilling kan du handla kryptovalutor utan hävstång.

CFD mäklare och deras affärsmodell

Den här delen handlar om CFD mäklare och deras affärsmodell. När du läst klart detta avsnitt kommer du även att ha en bättre insikt i hur CFD-aktörer förblir konkurrenskraftiga och hur de genererar intäkter.

Det kommer att bli tydligt att CFD mäklare inte tjänar pengar på sina kunders förluster och har sina kunders bästa intresse i åtanke.

Det är nämligen i CFD mäklarens intresse att skapa de bästa förutsättningarna så att du framgångsrik och säkert kan handla med CFD-kontrakt – och fortsätter att göra detta hos din samma mäklare.

Vi börjar med att ta oss en titt på de olika sätten som CFD mäklare gör sig konkurrenskraftiga på marknaden.

För att uppnå detta bistår dem bästa CFD mäklarna med olika resurser till sina kunder. Dessa är exempelvis utbildningsmaterial, nyheter och analys- och handelsvektyg och utbildningsseminarier.

En bra CFD mäklare följer ESMAs regelverk för CFD-kontrakt vilket innebär att de begränsar sina kunders risk med hjälp av:

– En begränsad hävstångsnivå på upp till 30:1.

– Investeringsskydd från 20 000 Euro till 100 000 Euro beroende på mäklare.

– Negativt balansskydd per konto, vilket innebär att investerare aldrig förlora mer än den totala summan som investerats.

Andra viktiga tjänster som CFD mäklare erbjuder för att hålla sig konkurrenskraftiga är bra kundtjänst och bra handelsplattformer.

Sist men inte minst är det viktigt för CFD mäklare att har ett marknadens bästa utbud så att deras kunder möjligheten kan handla på världens finansmarknader i utbyte mot en rättvis och proportionell handelskostnad.

Nedan tar vi oss en titt på 4 parametrar som förklarar mäklarnas intäktsmodell nämligen: spreads, handelskommission och courtage, och finansieringsränta. Med hjälp denna genomgång så belyser vi även de kostnader som kan uppstå när du som trader handlar en CFD mäklare.

Spreads

Det viktigaste sättet för en CFD mäklare att generera intäkter är med hjälp av spreads. Spreaden är ofta en av huvudkostnaderna när du handlar med CFD-kontrakt. Ju smalare spread desto bättre för dig som kund.

Hos många CFD mäklare har spreads ersatt handelscourtage och kommission. Hos en del aktörer kan det finnas andra kostnader att ta hänsyn till som exempelvis courtage för CFD-aktier, eller en kombination av courtage och spread.

Vad är då en spread? När du gör gör en transaktion hos din CFD mäklare ser du två olika priser, ett köp-pris (priset du betalar om du köper eller går lång) och ett sälj-pris (priset du betalar när du säljer eller går kort). Skillnaden mellan dessa två priser kallas för spread. Storleken på en spread varierar från tillgång till tillgång och är beroende på handelsvolym, volatilitet och likviditet. Populära tillgångar brukar ha lägre spread. Volatila och ovanliga tillgångar brukar handlas med en större spread.

Exempelvis kan en CFD med UK 100 som underliggande har en spread på 1.0. Spreaden räknas ut genom att subtrahera säljpriset (6446.7) med köppriset (6447.7).

Spred fråmgår tydligt i orderrutan och är skillnaden mellan det erbjudna köp- och själpriset.

När ordern väl är placerad och priset rörts sig till din fördel bör även kostanden för spreaden täckas för att din order ska vara vinstgivande. Likaså, om priset för en viss order inte har rörts sig tillräckligt mycket för att täcka spreaden eller om priset sjunker och rör sig till din nackdel är denna order att betrakta som förlustgivande.

Handelskommission och courtage

Handelskommission och courtage är två andra intäktskällor för CFD mäklare. Som tidigare nämnts finner man kommission och courtage hos en del CFD mäklare men oftast för ett fåtal tillgångar. Spreads är som sagt den vanligaste handelsavgiften.

Vad är då handelskommission och courtage? Courtage är den avgift du betalar för att handla en aktie eller ett värdepapper hos en mäklare.

En CFD mäklare som IG tar exempelvis ett litet courtage – och ingen spread – för CFD-aktier och CFD-ETF;er. När du handlar CFDs på dessa debiteras du courtage varje gång du öppnar och stänger en position. För amerikanska aktier tar exempelvis IG 2 cent/aktie i courtage.

Finansieringsränta

CFD är en hävstångsprodukt som innebär att CFD mäklaren automatiskt ger dig ett lån som ökar din position och därmed ökas din exponering. Detta lån är kostnadsfritt tills du väljer att hålla dina positioner till nästa handelsdag – vilket hos de flesta CFD mäklare innebär efter Kl. 23.00 (svensk tid). Finansieringsräntan är således kundens kostnad för att hålla positioner öppna till nästa dag och fungerar som en intäkt för mäklaren.

Hur beräknas finansieringsräntan? Det varierar från mäklare till mäklare och beror på tillgången i fråga.

Hos IG gäller exempelvis följande formel för en köp/lång position i FTSE100 = antal dygn x (marknadens stängningskurs x handelsstorlek x (LIBOR +/- administrativ avgift)) / 365. Om du positionerar dig i en sälj/kort position gäller ibland det omvända: om du positionerar dig för en nedgång så krediteras du istället för positionen.

Hedging

Efter att vi tittat på intäktsmodellen tar vi oss en titt på hur CFD mäklare använder sig av hedging för att säkra sig och backa upp CFD-kontrakt som de ingått med sina kunder. Men först tar vi oss en titt på ett exempel där CFD aktörer inte behöver använda sig av hedging.

I de flesta fall kompenserar mäklarnas kunder för varandras positioner. Om till exempel kund A köper ett kontrakt med FTSE100 som underliggande och kund B säljer ett kontrakt på FTSE100, är båda sidorna täckta. Detta innebär att CFD mäklaren inte exponeras mot varken vinsten eller förlusten för någon av kunderna. Istället tjänar mäklaren på transaktionsavgiften som kunderna genererar.

Men ibland kommer en stor del av CFD mäklarens kunderna att handla i en och samma riktning. När detta händer skyddar CFD mäklare sina exponering genom hedging på den underliggande tillgången. Om exempelvis både kund A och kund B köper CFD- kontrakt i FTSE100, kan mäklaren välja att köpa FTSE100- terminer på den underliggande marknad. Detta täcker då det belopp som CFD mäklaren betalar om båda kunderna är framgångsrika i sin handel med FTSE100.

Direct Market Access, Market Makers och Hybridmäklare

Det finns två typer av CFD mäklare på marknaden: Direct Market Access mäklare (DMA) och Market Makers mäklare (MM). De erbjuder samma handelstjänster men skiljer sig en anning åt. Skillnaden är teknisk och har att göra med hur de exkeverar sina kunders order. Denna skilnad har en liten påverkan på dina handelsmöjligheter men påverkar vad för slags handelsavgifter mäklarna tar.

DMA mäklare

En DMA mäklare fungerar som en mellanhand mellan marknaden och sina kunders ordrar. Så när en CFD transaktion sker placeras transaktionen direkt på marknaden och en mottransaktion sker på marknaden.

Handelskurser hos en DMA mäklare reflekterar därför marknadspriset utan några justeringar. DMA mäklare tjänar därför inget på några prisskillnader. Istället debitera DMA mäklare courtage eller kommission.

En fördel med att handla via en DMA mäklare är bland annat att man alltid handlar tillgångar till rådande marknadspris. En nackdel är att alla positioner måste matchas på marknaden och därför kan likviditetsproblem uppstå. Enkelt sagt innebär detta att det ibland kan vara svårt att öppna och stänga positioner. Men detta problem sker främst för tillgångar med lägre handelsvolymer.

Market Makers mäklare

Den andra typen av CFD mäklare är Market Makers. En MM mäklare är – till skillnad från en DMA mäklare – inte en mellanhand mellan dina order och marknaden. En Market Maker utfärdar och exekverar själv alla orders mot sin kund som är mäklarens motpart. En MM mäklare skapar på så sätt CFD marknaden som du handlar på och sätter sina egna köp- och själpriser.

Deras främsta intäktskälla är spreads snarare än kommission/courtage. För att hantera risken som uppstår hos MM mäklare brukar de ibland hedga sina positioner, något som vi beskrivit längre upp på denna sida.

Fördelen med en Market Maker mäklare är att likviditeten är hög och att du hos en Market Maker kan utföra omdelebara avslut oavset vilken tillgång du handlar med. Nackdelen är att priserna på CFD-kontrakt i en del fall inte är lika låga som på den riktiga marknaden. Många anser att detta är rimligt givet att du alltid erbjuds en hög likviditet och att MM mäklare tar en risk.

Är då skillnaden mellan DMA och MM mäklare avgörande för ditt val av bästa CFD mäklare?

Skillnaden är först och främst teknisk. De flesta CFD mäklare på marknaden är Market Makers vilket även är fallet för de bästa CFD mäklarna som vi rekommenderar här.

Vad är en hybridmäklare?

DMA mäklare kan inte erbjuda CFD-kontrakt för index, valutapar, kryptovalutor och råvaror. Därför väljer ett fåtal CFD mäklare att anamma DMA-modellen. Det som är vanligare är att CFD mäklare fungerar som både en DMA och MM mäklare. En sådan mäklare kallas för hybridmäklare.

En hybridmäklare är både en DMA och MM mäklare och erbjuder det bästa av två världar. För en del tillgångar agerar hybridmäklaren enligt DMA-modellen och för andra tillgångar som en Market Maker.

IG är en ledande hybridmäklare på den svenska marknaden – vilket också förklarar IGs handelsavgifter. Så om det är viktigt för dig att handla CFD aktier och valutapar/forex via DMA så är IG den bästa CFD mäklaren.

Sammanfattning – De Bästa CFD Mäklarna 2023 på den Svenska marknaden

Valet av rätt CFD mäklaren bör inte underskattas. Det är viktigt att välja en CFD mäklaren som uppfyller hårda krav så att har du har de bästa förutsättningar för att handla med CFD-kontrakt.

Vi har därför testat och jämfört ett flertal tradingmäklare på den svenska marknaden och har med hjälp av våra 10 kriterier identifierat de bästa CFD mäklarna. De fem bästa CFD mäklarna på den svenska marknaden är:

Skilling – Bästa Mäklaren 2023 – BankID och Swish – Svensk kundtjänst

IG Europe – Världens största CFD mäklare – Mer än 17 000 tillgångar – Erbjuder även Optioner och Turbowarranter

AvaTrade – Licensierat i 9 olika jurisdiktioner – Mer än 2100 tillgångar – Kommissionsfri handel

Plus500 – Över 2100 olika tillgångar – Ledande CFD mäklare – Flera handelsplattformar

Kontakta oss

Om du skulle ha några frågor eller funderingar så är du varmt välkommen att kontakta oss. Vi tar tacksamt emot dina tankar om CFD mäklare och CFD handel. Lycka till

Share